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El simulador de cartera de fondos es una herramienta muy adecuada para realizar una gestión completa de las distintas inversiones en fondos de inversión que tengamos en las distintas carteras.
Mediante este simulador, podremos conocer cual es la situación patrimonial de nuestra cartera, realizar una previsión de nuestras ganacias o pérdidas patrimoniales en función de los distintos escenarios, calcular los importes de reembolso y las retenciones fiscales a las que están sujetas los beneficios obtenidos.
El simulador de cartera de fondos está dividido en dos apartados, una primera pestaña destinada a la entrada de datos y otra pestaña para mostrar los resultados.
Entrada de datos
En esta pestaña, vamos a seleccionar nuestro territorio de residencia, iremos añadiendo nuestras distintas carteras de fondos y en la parte inferior del cuadro, tal y como vemos en la imagen adjunta, colocaremos en la
pestaña de compra, el número de participaciones adquiridas, la fecha de compra y el importe.
Seleccionando cada una de las carteras que hayamos dado de alta en el apartado superior, iremos realizando el procedimiento de inclusión de todos los movimientos que hayamos realizado en nuestros fondos o aquellas operaciones de compra venta que queramos estimar.
En la parte inferior de la pantalla, tenemos la opción de incluir el resto de ganancias o pérdidas patrimoniales que hayamos obtenido durante el ejercicio. Recordemos que a nivel fiscal, las ganancias y pérdidas patrimoniales pueden ser compensadas entre sí, con lo cual tener un exhaustivo control sobre la evolución de nuestras variaciones fiscales en el patrimonio no pueden generar un importante ahorro fiscal.
Presentación de Resultados
Una vez introducidos los distintos escenarios, en la pestaña de presentación de resultados podemos obtener datos de salida mediante tres vías:
- Datos por valor de fondo. En la pestaña valor, podemos comprobar la evolución individual de cada fondo que hayamos dado de alta previamente.
Datos por cartera. Donde el simulador nos va a presentar una imagen completa de la situación final de nuestra cartera dividiendo los resultados en dos bloques. Por un lado se muestra la información fiscal de la cartera y por otro lado la información económica de los flujos de tesorería originados.
Gráficos. Como visión más práctica, se presentan dos tipos de gráficos. Un gráfico de barras para ver el volumen de compras, ventas y el beneficio o pérdida obtenida y un gráfico circular donde se detalla el beneficio neto y el coste fiscal de la simulación global de nuestra posición final.
Esta herramienta es un simulador muy adecuado para realizar las previsiones de los movimientos que tenemos que llevar a cabo en nuestra composición de fondos de inversión con objeto de maximizar el ahorro fiscal en el caso de tener pérdidas patrimoniales o evaluar los distintos límites de beneficio o pérdida que queremos conseguir.
Más Información | Simulador de cartera de fondos
Remo, editor de y El Blog Salmón
Comentarios
Imagino que será tan útil como las anteriores herramientas, pero esto es ya apuntar demasiado alto para mi :P
interesante
Yo antes tenía fondos pero ahora no. Aún así tiene buena pinta el simulador