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El simulador de cartera de acciones es una herramienta adecuada para realizar las previsiones de compra y venta de nuestras carteras de valores junto con un módulo de cálculo fiscal, adecuado para realizar compensaciones de ganancias y pérdidas patrimoniales obtenidas por esta vía.
El manejo es muy fácil e intuitivo puesto que se realiza una determinación del territorio fiscal que tenemos la obligación de tributar por el IRPF y configuramos las distintas carteras de valores, con tantas acciones como deseemos.
Configuración de Carteras
Para dar de alta cada una de las distintas carteras, les asignamos un nombre, seleccionamos si son acciones cotizadas o no, y en la pestaña inferior vamos añadiendo los distintos movimientos de cada una de las carteras, tanto en compra como en venta.
Como vemos, para mejorar los cálculos fiscales del rendimiento de nuestra cartera de acciones podemos introducir en el propio simulador otras ganancias y pérdidas patrimoniales sobre las rentas del ahorro, de tal forma que podamos ajustar al máximo nuestro beneficio fiscal.
Una vez dadas de alta tantas carteras como hayamos querido, sólo nos queda plantear los distintos escenarios, bien de ventas, bien de más compras o incluso la liquidación de todas mis posiciones abiertas.
Presentación de resultados
La potencia del simulador la encontramos en la presentación de los resultados que nos ofrece. En la pestaña resultado, tenemos acceso a la posición de nuestras acciones, bien de manera individualizada por cada valor, bien por la valoración global de todas nuestras inversiones. El acceso a una u otra se realiza seleccíonando en resultados la pestaña valor o carteras.
Estos resultados se ven complementados con una presentación gráfica completa sobre los volúmenes totales decompra de valores, volúmenes de venta, cálculo del beneficio o pérdida materializado y una representación sectorial sobre el beneficio neto y la cantidad de impuestos satisfechos.
En el caso de obtener una pérdida global en el total de nuestras operaciones bursátiles, el gráfico secotrial no aparece dado que se han materializado las pérdidas económicas.
Como se puede comprobar, una herramienta de fácil manejo, muy intuitiva y con una potencia adecuada para optimizar el rendimiento fiscal de nuestras inversiones en bolsa, consolidando sus resultados con el resto de ganancias y pérdidas patrimoniales que tengan su origen en las rentas del ahorro.
Más Información | Simulador Cartera acciones
Remo, editor de Pymes y Autónomos y El Blog Salmón
Comentarios
La Bolsa, otra de mis asignaturas pendientes en finanzas… a ver si con este tipo de herramientas vamos aprendiendo algo.